Ecuador refuerza control financiero para frenar el dinero ilegal

La estrategia busca impedir que recursos provenientes del narcotráfico, corrupción o minería ilegal ingresen al sistema económico formal

La medida apunta a mejorar la eficiencia y facilitar la inclusión financiera / Foto: cortesía

Quito- El Gobierno de Daniel Noboa puso en marcha el Plan Nacional Estratégico 2026-2030 para combatir el lavado de activos, con un enfoque más directo: debilitar las finanzas del crimen organizado.

La estrategia, liderada por la Unidad de Análisis Financiero y Económico y el Consejo Nacional de Coordinación contra el Lavado de Activos, busca impedir que recursos provenientes del narcotráfico, corrupción o minería ilegal ingresen al sistema económico formal.

El principal cambio es la adopción de un enfoque basado en riesgo. Esto significa que el Estado concentrará controles en sectores y actividades con mayor probabilidad de lavado de dinero, mientras reduce cargas en áreas de bajo riesgo. La medida apunta a mejorar la eficiencia y facilitar la inclusión financiera.

El plan se estructura en cuatro ejes: mejor análisis de riesgos, fortalecimiento de la prevención, mayor coordinación institucional y acciones para afectar directamente las finanzas criminales. Esto incluye más investigaciones, recuperación de activos y cooperación internacional.

Además, se plantea una articulación más efectiva entre prevención, supervisión e investigación, tres niveles que históricamente han operado de forma descoordinada.

Otro punto clave es ampliar el acceso al sistema financiero. La lógica es que una mayor formalización permite rastrear mejor el dinero y reducir espacios para actividades ilícitas.

La estrategia también responde a estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica.

Aunque el enfoque es más sólido, su éxito dependerá de la ejecución. Sin coordinación real y resultados medibles, el plan podría repetir fallas del pasado.

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